El lavado de dinero no siempre comienza con una operación evidentemente sospechosa. Algunas señales pueden aparecer durante el onboarding o a lo largo de la relación con un cliente.
Por eso, la prevención de lavado de dinero también implica saber qué comportamientos merecen una revisión adicional.
5 señales que conviene observar:
1. Datos que no coinciden. La información proporcionada presenta diferencias con los documentos presentados vs. las fuentes originales.
2. Operaciones fuera de su perfil. Los montos o movimientos no parecen corresponder a la actividad declarada.
3. La cuenta bancaria no corresponde al solicitante. Validar que el titular de la cuenta sea la misma persona que realiza la solicitud ayuda a detectar inconsistencias que requieren mayor revisión.
4. Coincidencias en listas relevantes. El cliente aparece relacionado con Personas Políticamente Expuestas (PEP), sanciones u otras fuentes que requieren atención.
5. Resistencia a proporcionar información. Evita entregar documentos, responde de manera contradictoria o dificulta las validaciones.
Estas son señales para profundizar en el análisis de acuerdo con las políticas y obligaciones aplicables a cada organización.
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