El lavado de dinero no siempre comienza con una operación evidentemente sospechosa. Algunas señales pueden aparecer durante el onboarding o a lo largo de la relación con un cliente.
Por eso, la prevención de lavado de dinero también implica saber qué comportamientos merecen una revisión adicional.
1. Datos que no coinciden. La información proporcionada presenta diferencias con los documentos presentados vs. las fuentes originales.
2. Operaciones fuera de su perfil. Los montos o movimientos no parecen corresponder a la actividad declarada.
3. La cuenta bancaria no corresponde al solicitante. Validar que el titular de la cuenta sea la misma persona que realiza la solicitud ayuda a detectar inconsistencias que requieren mayor revisión.
4. Coincidencias en listas relevantes. El cliente aparece relacionado con Personas Políticamente Expuestas (PEP), sanciones u otras fuentes que requieren atención.
5. Resistencia a proporcionar información. Evita entregar documentos, responde de manera contradictoria o dificulta las validaciones.
Estas son señales para profundizar en el análisis de acuerdo con las políticas y obligaciones aplicables a cada organización.
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